פעילות בלתי תקינה של הבנקים בהסתמך על פרשנות מרחיבה ומוגזמת לחוקים ולאחריות החלה עליהם
חוק איסור הלבנת הון והחוק לצמצום השימוש במזומן הטילו אחריות וחובות על הבנקים במטרה לסייע למניעת עבירה על החוק.
על מנת לנטרל כל סיכון ואחריות מצידם הבנקים מקשים מאד על כניסה/ הוצאה של כספים במערכת הבנקאית מה שגורם ללקוחות התעסקות רבה, עוגמת נפש ואף הפסדים משמעותיים בחלק מהמקרים.
האם זה חוקי ותקין? לא תמיד.
